Содержание:
Microsoft Excel предоставляет огромное количество функций, позволяющих решать математические, экономические, финансовые и другие задачи. Программа является одним из основных инструментов, используемых в малых, средних и крупных организациях для ведения различных видов учета, выполнения расчетов и т.д. Ниже мы рассмотрим финансовые функции, которые наиболее востребованы в Excel.
Вставка функции
Для начала давайте вспомним, как вставить функцию в ячейку таблицы. Вы можете сделать это разными способами:
- Выбрав нужную ячейку, нажмите на иконку «fx (Вставить функцию)» слева от строки формул.
- Или переключитесь на вкладку «Формулы» и нажмите аналогичную кнопку, расположенную в левом углу ленты программы.
Независимо от выбранного варианта откроется окно функции вставки, в котором необходимо выбрать категорию «Финансовый», определитесь с нужным оператором (например, ДОХОДЫ), затем нажмите кнопку OK.
На экране появится окно с аргументами функции, которую необходимо заполнить, затем нажмите кнопку ОК, чтобы добавить ее в выбранную ячейку и получить результат.
Вы можете указать данные вручную с помощью клавиш клавиатуры (конкретные значения или ссылки на ячейки), либо вставив в поле напротив нужного аргумента, выбрать соответствующие элементы в самой таблице (ячейки, диапазон ячеек) с помощью левой кнопки мыши ( если разрешено).
Обратите внимание, что некоторые аргументы могут не отображаться, и для доступа к ним необходимо прокрутить область вниз (используя вертикальные ползунки справа).
Альтернативный метод
Находясь во вкладке «Формулы» вы можете нажать кнопку «Финансовый» в группе «Библиотека функций». Откроется список доступных вариантов, среди которых просто нажмите на нужный.
После этого сразу откроется окно с аргументами функции для заполнения.
Популярные финансовые функции
Теперь, когда мы разобрались с тем, как вставить функцию в ячейку таблицы Excel, перейдем к списку финансовых операторов (представлен в алфавитном порядке).
BS
Этот оператор используется для расчета будущей стоимости инвестиций на основе периодических равных платежей (постоянная) и процентной ставки (постоянная).
Обязательные аргументы (параметры) для заполнения:
- Ставка – процентная ставка за период;
- кпер – общее количество платежных периодов;
- Плт — постоянная оплата за каждый период.
Дополнительные аргументы:
- Ps – текущая (текущая) стоимость. Если оставить пустым, будет указано значение, равное "0";
- Тип - здесь сказано:
- 0 — оплата в конце периода;
- 1 — оплата в начале периода
- если поле оставить пустым, по умолчанию оно будет равно нулю.
Также есть возможность вручную ввести формулу функции сразу в выделенную ячейку, минуя окна вставки функции и аргумента.
Синтаксис функции:
=БС(ставка;кпер;плт;[пс];[тип])
Результат в ячейке и выражение в строке формул:
VSD
Функция позволяет рассчитать внутреннюю норму доходности для ряда денежных потоков, выраженных в числах.
Обязательный аргумент только один - "Ценности", в котором нужно указать массив или координаты диапазона ячеек с числовыми значениями (хотя бы одно отрицательное и одно положительное число), над которыми будет производиться расчет.
Необязательный аргумент – "Предположение". Здесь указано ожидаемое значение, близкое к результату VSD. Если это поле оставить пустым, значение по умолчанию будет 10% (или 0,1).
Синтаксис функции:
=ВСД(значения;[предположение])
Результат в ячейке и выражение в строке формул:
ДОХОДЫ
С помощью этого оператора можно рассчитать доходность ценных бумаг, по которым периодически выплачиваются проценты.
Обязательные аргументы:
- date_acc – дата заключения договора/расчета по ценным бумагам (далее – ценные бумаги);
- Дата вступления в силу – дата вступления в силу/погашения ценных бумаг;
- Ставка – годовая купонная ставка ценных бумаг;
- Цена – цена ценных бумаг за 100 рублей номинальной стоимости;
- погашение – суммы погашения или выкупную стоимость ценных бумаг. за номинал 100 рублей;
- частота – количество платежей в год.
Аргумент «Базис» is необязательный, он определяет, как рассчитывается день:
- 0 или пусто – Американец (NASD) 30/360;
- 1 – факт/факт;
- 2 – факт/360;
- 3 – факт/365;
- 4 – Европейский 30/360.
Синтаксис функции:
=ДОХОД(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;цена;погашение;частота;[базис])
Результат в ячейке и выражение в строке формул:
МВСД
Оператор используется для расчета внутренней нормы доходности для ряда периодических денежных потоков на основе стоимости привлечения инвестиций, а также процента реинвестированных денег.
Функция имеет только обязательные аргументы, который включает в себя:
- Ценности – указываются отрицательные (платежи) и положительные числа (поступления), представленные в виде массива или ссылок на ячейки. Соответственно, здесь должно быть указано хотя бы одно положительное и одно отрицательное числовое значение;
- Ставка_финансы – процентная ставка, выплачиваемая за средства в обращении;
- Оценить _reinvest – процентная ставка за реинвестирование оборотных активов.
Синтаксис функции:
=МВСД(значения;ставка_финанс;ставка_реинвест)
Результат в ячейке и выражение в строке формул:
ИНОРМА
Оператор позволяет рассчитать процентную ставку по полностью инвестированным ценным бумагам.
Аргументы функции:
- date_acc – дата расчетов по ценным бумагам;
- Дата вступления в силу – дата погашения ценных бумаг;
- Инвестиции – сумма, вложенная в ценные бумаги;
- погашение – сумма, подлежащая получению при погашении ценных бумаг;
- аргумент «Базис» что касается функции ДОХОДЫ не является обязательным.
Синтаксис функции:
=ИНОРМА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;погашение;[базис])
Результат в ячейке и выражение в строке формул:
PLT
Данная функция рассчитывает сумму периодического платежа по кредиту исходя из постоянства платежей и процентной ставки.
Обязательные аргументы:
- Ставка – процентная ставка за период кредита;
- кпер – общее количество платежных периодов;
- Ps – текущая (текущая) стоимость.
Дополнительные аргументы:
- Bs – будущая стоимость (остаток после последнего платежа). Если поле оставить пустым, по умолчанию будет "0".
- Тип — здесь вы указываете, как будет производиться оплата:
- "0" или не указано – в конце периода;
- "1" – в начале периода.
Синтаксис функции:
=ПЛТ(ставка;кпер;пс;[бс];[тип])
Результат в ячейке и выражение в строке формул:
ПОЛУЧЕННЫЕ
Он используется для нахождения суммы, которая будет получена к моменту погашения инвестируемых ценных бумаг.
Аргументы функции:
- date_acc – дата расчетов по ценным бумагам;
- Дата вступления в силу – дата погашения ценных бумаг;
- Инвестиции – сумма, вложенная в ценные бумаги;
- скидка – ставка дисконтирования ценных бумаг;
- «Базис» – необязательный аргумент (см. функцию ДОХОДЫ).
Синтаксис функции:
=ПОЛУЧЕНО(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;дисконт;[базис])
Результат в ячейке и выражение в строке формул:
PS
Оператор используется для определения текущей (т. е. на сегодняшний день) стоимости инвестиции, которая соответствует серии будущих платежей.
Обязательные аргументы:
- Ставка – процентная ставка за период;
- кпер – общее количество платежных периодов;
- Плт — постоянная оплата за каждый период.
Необязательные аргументы – то же, что и для функции «ПЛТ»:
- Bs – будущая стоимость;
- Тип.
Синтаксис функции:
=ПС(ставка;кпер;плт;[бс];[тип])
Результат в ячейке и выражение в строке формул:
СТАВКА
Оператор поможет Вам найти процентную ставку по аннуитету (финансовой ренте) за 1 период.
Обязательные аргументы:
- кпер – общее количество платежных периодов;
- Плт — постоянная оплата за каждый период;
- Ps это текущая стоимость.
Необязательные аргументы:
- Bs – будущая стоимость (см. функцию PLT);
- Тип (см. функцию PLT);
- Предположение – ожидаемая стоимость ставки. Если не указано, будет использоваться значение по умолчанию 10% (или 0,1).
Синтаксис функции:
=СТАВКА(кпер;;плт;пс;[бс];[тип];[предположение])
Результат в ячейке и выражение в строке формул:
ЦЕНА
Оператор позволяет найти цену за 100 рублей номинальной стоимости ценных бумаг, по которым периодически выплачиваются проценты.
Обязательные аргументы:
- date_acc – дата расчетов по ценным бумагам;
- Дата вступления в силу – дата погашения ценных бумаг;
- Ставка – годовая купонная ставка ценных бумаг;
- доход – годовой доход по ценным бумагам;
- погашение – выкупная стоимость ценных бумаг. за номинал 100 рублей;
- частота – количество платежей в год.
Аргумент «Базис» что касается оператора ДОХОДЫ is необязательный.
Синтаксис функции:
=ЦЕНА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;доход;погашение;частота;[базис])
Результат в ячейке и выражение в строке формул:
ЧПС
Используя эту функцию, вы можете определить чистую приведенную стоимость инвестиций на основе ставки дисконтирования, а также сумму будущих поступлений и платежей.
Аргументы функции:
- Ставка – ставка дисконтирования за 1 период;
- Значение1 – здесь указаны выплаты (отрицательные значения) и поступления (положительные значения) в конце каждого периода. Поле может содержать до 254 значений.
- Если предел аргумента «Значение 1» исчерпаны, вы можете перейти к заполнению следующего — «Значение2», «Значение3» и так далее
Синтаксис функции:
=ЧПС(ставка;значение1;[значение2];...)
Результат в ячейке и выражение в строке формул:
Заключение
Категории «Финансовый» В Excel имеется более 50 различных функций, но многие из них специфичны и узконаправленны, поэтому используются редко. Мы рассмотрели 11 самых популярных, на наш взгляд.